中国菏泽网消息（记者 毛慎沛）近日，一名青年走进中国银行成武伯乐大街支行营业厅，将银行卡和写有账号的便签纸递至柜面，低声要求工作人员尽快办理大额转账。支行员工小刘接过单据后发现，转账金额高达50万元，收款方为陌生异地个人账户，备注仅简单标注“还款”二字。

凭借专业素养，小刘察觉到诸多异常：该转账金额与其以往仅办理小额取款、手机缴费的日常交易行为明显不符，且该青年面对资金用途询问时，眼神躲闪、支支吾吾，语速忽快忽慢，还下意识后退，种种反常举动让小刘立刻绷紧风险防控之弦。为保障客户资金安全，小刘一边耐心安抚青年，一边明确告知其大额转账需核实用途，并第一时间联系辖区公安民警。

民警抵达后，在支行工作人员与民警的耐心追问下，该青年终于道出实情。原来，他近期在网上刷到比特币交易广告后，跟随所谓“资深玩家”操作并获得小额收益。对方谎称直接提现会被银行监控，让其将资金转入指定私人账户，再以现金形式返还以“避开监管”，该青年急于兑现，便想尽快完成转账。

民警结合虚拟货币监管政策和相关诈骗案例，严肃告知该青年，我国明确禁止虚拟货币代币发行融资和交易炒作，此类交易不受法律保护，还可能涉及洗钱等违法犯罪活动。支行工作人员还补充讲解了虚拟货币交易的风险，提醒其警惕“高收益”陷阱。

经过近1小时的讲解，该青年彻底醒悟，不断向工作人员表示感谢，随后还主动咨询正规理财建议。据悉，此类风险拦截在该支行已是工作常态，工作人员始终以专业和责任，细致排查每一笔交易，筑牢客户资金安全防线，用窗口服务的温暖，为群众金融交易保驾护航。